【注冊香港公司】注冊香港公司的作用-融資

發布時間:2020-04-01 10:10:00

香港作為國際金融中心之一,其金融服務業非常發達,金融和監管環境也非常優越。近年來,國內客商紛紛注冊香港公司作為結算和融資平臺,并利用香港相對寬松的融資環境,降低融資成本。今天,南寧財務咨詢服務公司管理顧問將向您解釋注冊香港公司的融資目的:

【注冊香港公司】注冊香港公司的作用-融資

香港作為國際金融中心之一,其金融服務業非常發達,金融和監管環境也非常優越。近年來,國內客商紛紛注冊香港公司作為結算和融資平臺,并利用香港相對寬松的融資環境,降低融資成本。今天,南寧財務咨詢服務公司管理顧問將向您解釋注冊香港公司的融資目的:

1、目前注冊香港公司有兩種常見的融資方式:

香港當地銀行為具有良好資格的銀行開立的信用證是通過“談判”解決的,也就是說,當信息與文件一致時,在審查文件之后,單據的金額(扣除利息和結算費)在單據中記在受益人的帳戶中。是寄給開證行的。議付只檢查交易背景和開證行信用的真實性(即有所謂的金融機構額度和余額),沒有其他抵押或擔保。對于擁有大量進口的企業,如果供應商只接受T/T結算并使用香港公司平臺,它可以將銀行T/T下的不可用信用證金額轉換成現金流。具體做法是:國內母公司向香港公司開立遠期信用證,香港公司在收到供應商的裝船單據后,將單據交給香港當地銀行。銀行議付后電匯付款供應商。如果供應商不接受TT,國內母公司可以預付營運資金。這種方法可以大大緩解國內企業的現金流壓力,替代國內銀行的人民幣融資,降低財務費用。

2、背對背信用證

如果供應商接受信用證結算,國內企業需要從銀行獲得直接或間接融資,一般有兩種方式:

3、即期信用證加上信托收據貸款(進口跟單信用證)或假遠期信用證加上海外付款。

首先,供應商通常會在報價中加入融資成本,有時這種遠期信用證的結算價格很高,尤其是供應商所處的國家或地區融資成本較高。

其次,無論是進口記賬還是國外付款,國內銀行的報價遠高于香港信用證下的融資價格。

通過使用香港公司平臺開通背對背信用證,我們可以將國內銀行融資轉移到香港,享受香港低利率的優勢。具體流程如下:

一、國內母公司申請向香港公司(母公司)開立遠期信用證;

二、香港公司向香港的當地銀行(或離岸中心)申請向最終供應商簽發直接的子證書;

三、最終供應商應將遞送單據送交香港公司(子開證行);

四、子信用證開證行應支付收到子信用證的款項,并將單據交給母信用證開證行;

五、香港銀行應妥善處理應收、融資并關閉業務。

一般情況下,香港的地方銀行只要母發行銀行的金融機構有限制,就不需要任何其他抵押或擔保,而母公司的證書足以支付證書的金額、融資利息和結算費。報價與一般信用證條款下的匯票一致。

遠期信用證下的貿易融資稍顯異化,轉化為所謂的“結構性融資”,成為獲取銀行資金的工具。換句話說,國內企業習慣于向香港公司開放長期信用證,以獲得大量易于實現的材料,如電解銅和PTA。進口產品用于現金銷售和現金套利,香港公司用來支付進口貨款。所獲得資金的使用時間與信用證的期限基本相同。只要能循環開立信用證,就可以達到資金長期使用的目的。一般而言,銀行貿易融資的信用狀況低于一般營運資金。例如,一般內部評級為AA或以上的,可以申請具有信用條件的貿易融資信用,而一般流動資金貸款則需要AAA級的信用才能發放。因此,在內地融資環境惡化的情況下,采用上述貿易融資方式解決企業的現金流問題,降低財務成本是一個不錯的策略。

4、 利用國內客戶開立的信用證金額解決國內客戶的支付問題。

當經濟環境發生變化,客戶融資環境惡化,供應商需要提供長期商業信貸時,香港公司可以利用銀行貿易融資相對寬松的信貸條件來解決這一問題。有兩種方法:

信用證(通常是長期的,間接的客戶融資,減少現金流壓力)由客戶簽發給供應商的香港公司進口原材料或其他產品由供應商以代理的方式進口。進口信用證規定,貨物以電匯方式發放給供貨商,國內貨物價格以單筆付款方式從信用證中扣除。這樣一來,定價、財務核算、報關等具體手續就比較復雜,但***可行。

同樣,在貿易融資信用相對寬松的條件下,國內企業將原本賣給保稅區的產品向香港公司申報“出口”,然后國內客戶向香港公司開立遠期信用證(也需要緩解現金流壓力)。香港公司在提交文件后可以通過遠期信用證獲得融資。這樣,操作簡單,融資成本遠低于銀行承兌匯票貼現,如果在開立銀行承兌后形成業務形式,香港公司就無法進入財務資產負債表,降低資產負債率。

利用國內外人民幣遠期報價的差異,采用DF(遠期外匯合約)+NDF(無本金交割遠期外匯合約)進行無風險套利。在人民幣單邊升值的情況下,銀行擁有大量此類無風險套利產品。目前,國內外人民幣遠期報價已發生逆轉,理論上存在套利空間,但該行尚未實施成熟產品。

可以看出,注冊香港公司的主要目的是利用香港有利的商業環境,減少市場變化帶來的商業風險。如果您對注冊香港公司有任何疑問,請與我們聯系。南寧財務咨詢服務公司在香港扎根十多年。



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